Sập bẫy 'đáo hạn ngân hàng', bác sĩ thẩm mỹ gom hơn 20 tỷ đồng đưa cho kẻ lừa đảo

Bị cáo hứa hẹn, trường hợp đáo hạn thẻ tín dụng, cô ta sẽ trả lợi nhuận là 10% số tiền góp vốn trong thời gian 5 ngày; đáo hạn thế chấp sổ đỏ thì lợi nhuận từ 15-20%, trong thời hạn 10 ngày.

03/07/2024 16:55

Ngày 3/7, TAND TP Hà Nội đưa bị cáo Nguyễn Thị Thương (SN 1993, ở huyện Chương Mỹ, Hà Nội) ra xét xử về tội Lừa đảo chiếm đoạt tài sản.

Theo cáo trạng, khoảng tháng 10/2021, Thương thường xuyên đến chăm sóc sắc đẹp tại một trung tâm thẩm mỹ ở đường Vũ Phạm Hàm nên quen biết chị Hoàng Thị H. (kỹ thuật viên thẩm mỹ) và anh Nguyễn Đăng L. (bác sĩ thẩm mỹ viện).

Thời gian này, Thương giới thiệu với anh L. và chị H. việc mình đang làm dịch vụ cho khách hàng vay tiền để đáo hạn các khoản vay đến hạn tại ngân hàng. Thương còn khoe có cô ruột là giám đốc ngân hàng nên có nhiều khách vay tiền để đáo hạn, lợi nhuận cao và hoàn toàn yên tâm, không bị mất vốn.

Tin lời Thương nói nên khi bị cáo rủ góp vốn để kinh doanh, chị H. và anh L. đã đồng ý. Thương hứa hẹn, trường hợp đáo hạn thẻ tín dụng, cô ta sẽ trả lợi nhuận là 10% số tiền góp vốn trong thời gian 5 ngày; trường hợp đáo hạn thế chấp sổ đỏ thì lợi nhuận từ 15-20%, trong thời hạn 10 ngày.

Bị cáo Nguyễn Thị Thương tại phiên toà

Tuy nhiên, sau khi nhận tiền, Thương không thực hiện theo thỏa thuận mà sử dụng chi tiêu cá nhân và dùng chính số tiền của các bị hại góp lần sau để trả gốc, lãi cho lần trước. Do nhận được tiền lãi nên các bị hại càng tin tưởng, chuyển thêm tiền cho bị cáo.

Cụ thể, khi rủ chị H. góp tiền để đáo hạn ngân hàng, Thương nói mọi giấy tờ, sổ sách liên quan đều được người cô ruột là giám đốc ngân hàng giải quyết. Thông thường sau 10 ngày, có thể chỉ 2-3 ngày là được nhận lại cả gốc và lãi, ví dụ từ 100 triệu đồng sẽ trả thành 120 triệu đồng.

Cơ quan điều tra xác định, từ ngày 4/10/2021 đến 23/12/2021, chị H. đã trực tiếp chuyển khoản hoặc nhờ các tài khoản của bạn bè chuyển cho Thương tổng cộng hơn 10,3 tỷ đồng.

Thương nhận tiền nhưng không kinh doanh, không đáo hạn ngân hàng mà sử dụng chính số tiền của chị H. góp lần sau để trả gốc, lãi ở lần trước.

Đến ngày 8/1/2022, Thương đã trả lại chị H. hơn 7,8 tỷ đồng, còn chiếm đoạt hơn 2,4 tỷ đồng để chi tiêu cá nhân.

Cùng thủ đoạn trên, Thương rủ anh L. góp tiền kinh doanh dịch vụ cho khách hàng vay tiền đáo hạn ngân hàng. Từ ngày 9/11/2021 đến 16/1/2022, anh H. đã chuyển cho Thương 154 lần số tiền hơn 20,4 tỷ đồng.

Hiện Thương đã trả cho anh H. 17,8 tỷ đồng, còn chiếm đoạt hơn 2,6 tỷ đồng.

Do Thương không thực hiện theo cam kết nên các bị hại tố cáo ra cơ quan công an. Ngày 20/9/2023, Thương bị bắt tạm giam. Cáo trạng xác định, từ ngày 4/10/2021 đến 16/1/2022, Thương chiếm đoạt của chị H. hơn 2,4 tỷ đồng và anh L. hơn 2,6 tỷ đồng.

Quá trình điều tra cho thấy, trong nguồn tiền của anh L. còn có tiền góp của 3 người khác. Cơ quan tố tụng xác định anh L. không được hưởng lợi từ việc chuyển tiền cho Thương nên không phải đồng phạm.

Sau khi xem xét, Hội đồng xét xử quyết định tuyên phạt Nguyễn Thị Thương mức án 16 năm tù.