Đường dây lừa đảo tinh vi
Mới đây, TAND tỉnh Nghệ An mở phiên tòa xét xử bị cáo Nguyễn Tất Thắng (sinh năm 1988), trú tại xã Tam Quang, huyện Tương Dương (Nghệ An) về các tội: Lừa đảo chiếm đoạt tài sản; Làm giả tài liệu của cơ quan, tổ chức; Sử dụng tài liệu giả của cơ quan, tổ chức; Mua bán trái phép thông tin về tài khoản ngân hàng.
![]()
Các bị cáo tại phiên tòa.
Các bị cáo: Nguyễn Văn Tuấn (sinh năm 1990), trú tại xã Tam Quang, huyện Tương Dương; Phùng Anh Tuấn (sinh năm 1990), trú tại phường An Hóa, thành phố Huế, tỉnh Thừa Thiên Huế; Nguyễn Minh Hà (sinh năm 1992), trú tại huyện Tiên Du, tỉnh Bắc Ninh bị xét xử về tội Làm giả tài liệu của cơ quan, tổ chức. Các bị cáo: Hoàng Thái Bảo (sinh năm 1996), trú tại huyện Võ Nhai, tỉnh Thái Nguyên; Phạm Đỗ Anh Tuấn (sinh năm 1988), trú tại huyện La Pa, tỉnh Gia Lai; Lã Xuân Thiện (sinh năm 1997), trú huyện Thạch Thành, tỉnh Thanh Hóa bị xét xử về tội Mua bán trái phép thông tin về tài khoản ngân hàng. Riêng bị cáo Lê Văn Thắng (sinh năm 2000), trú phường An Đông, thành phố Huế, tỉnh Thừa Thiên Huế bị xét xử về tội Lừa đảo chiếm đoạt tài sản.
Đáng nói, trong vụ án này, Nguyễn Tất Thắng, Nguyễn Văn Tuấn và Nguyễn Minh Hà là 3 anh em ruột. Vì hám lợi nhuận nên Nguyễn Tất Thắng đã kéo 2 em trai mình tham gia vào đường dây lừa đảo, làm giả, sử dụng tài liệu giả của cơ quan tổ chức và mua bán trái phép thông tin về tài khoản ngân hàng. Cụ thể, khoảng đầu năm 2023, Nguyễn Tất Thắng biết thông tin một ngân hàng triển khai chương trình tặng quà (voucher) áp dụng cho những tài khoản thanh toán mở mới qua ứng dụng ngân hàng số.
Theo đó, các khách hàng sử dụng dịch vụ của ngân hàng này khi giới thiệu người thân, bạn bè mở tài khoản thanh toán theo hình thức trên thì người mở tài khoản ngân hàng mới và người giới thiệu đều được tặng voucher. Để được hưởng gói ưu đãi này, người mở mới và người giới thiệu phải thực hiện ít nhất 1 giao dịch thanh toán như tiền điện, tiền nước, nộp tiền điện thoại... Nguyễn Tất Thắng đã nảy sinh ý định làm giả thông tin khách hàng để lập các tài khoản ngân hàng giả giới thiệu khách hàng, từ đó chiếm đoạt tiền của ngân hàng.
Để thực hiện hành vi này, Thắng học cách tạo các tài khoản giả từ trên mạng bằng cách sử dụng phôi ảnh căn cước công dân (CCCD) tải trên mạng. Sau đó, đối tượng này sử dụng công nghệ chỉnh sửa khuôn mặt cho phù hợp, đánh lừa hệ thống nhận diện của ngân hàng để mở thành công tài khoản thanh toán. Đồng thời, thông qua các ứng dụng để giả lập điện thoại và chỉnh sửa khuôn mặt để đánh lừa bước xác minh tài khoản của các ngân hàng. Sau khi thành thạo, Thắng thuê em trai thứ ba của mình là Nguyễn Minh Hà và hướng dẫn Hà những cách thức nêu trên để chỉnh sửa CCCD nhằm làm giả các tài khoản ngân hàng. Cơ quan điều tra xác định, Hà đã giúp cho anh trai làm giả 31 CCCD. Từ đó, Thắng tự làm giả 117 tài khoản ngân hàng.
![]()
Nguyễn Tất Thắng là đối tượng cầm đầu, chủ mưu đường dây lừa đảo thời điểm bị bắt giữ.
Sau đó, Nguyễn Tất Thắng thuê Lê Văn Thắng dùng mã giới thiệu từ tài khoản ngân hàng rồi sử dụng các voucher để thanh toán tiền điện, tiền nước… Từ đó chiếm đoạt của ngân hàng này hơn 17 triệu đồng. Lê Văn Thắng giúp sức cho Nguyễn Tất Thắng lừa đảo số tiền 12,9 triệu đồng (tương đương 86 tài khoản giả). Quá trình rà soát đánh giá hiệu quả chương trình, ngân hàng này phát hiện trong giai đoạn 10/3 đến 31/3/2023, nhiều tài khoản mở trong thời gian ngắn và có tài khoản đã gian lận để chiếm đoạt voucher của ngân hàng nên đã có công văn đề nghị công an làm rõ. Sau quá trình điều tra, ngày 28/12/2023, Nguyễn Tất Thắng, Lê Văn Thắng và Nguyễn Minh Hà đã bị công an bắt giữ.
Ngoài ra, Nguyễn Tất Thắng còn thuê em trai thứ hai là Nguyễn Văn Tuấn làm giả 1.740 CCCD mở được 527 tài khoản của một ngân hàng lớn khác. Thắng đã trả tiền công cho em trai là gần 39 triệu đồng. Bên cạnh đó, Thắng đã thuê Phùng Anh Tuấn (là anh em họ hàng với Thắng) làm giả 1.195 CCCD, sau đó mở 1.036 tài khoản ngân hàng. Thắng đã trả cho Tuấn 40 triệu đồng tiền công. Sau khi mở được 2.232 thông tin tài khoản ngân hàng, thông qua người trung gian là Lã Xuân Thiện thì Nguyễn Tất Thắng đã cùng với Phạm Đỗ Anh Tuấn, bán lại cho Hoàng Thái Bảo với giá 50 nghìn đồng/1 tài khoản/1 thẻ sim điện thoại. Cơ quan điều tra xác định, tổng số tiền các đối tượng bán thông tin tài khoản ngân hàng là gần 112 triệu đồng. Trong đó, Nguyễn Tất Thắng thu lợi bất chính hơn 99 triệu đồng, Bảo thu lợi bất chính số tiền 22 triệu đồng, Anh Tuấn thu lợi hơn 6,7 triệu đồng, Thiện thu lợi 1,3 triệu đồng.
Trả giá
Phiên tòa xét xử các bị cáo trong vụ án trên diễn ra vào một ngày trung tuần tháng 9/2024. Tại phiên tòa, các bị cáo Nguyễn Tất Thắng, Nguyễn Văn Tuấn, Phùng Anh Tuấn, Nguyễn Minh Hà, Hoàng Thái Bảo, Phạm Đỗ Anh Tuấn, Lã Xuân Thiện, Lê Văn Thắng đều thể hiện sự ăn năn hối lỗi, thành khẩn khai báo. Các bị cáo khai vì hám lợi bất chính nên đã thực hiện hành vi phạm tội. Bị cáo Nguyễn Tất Thắng khai nhận, bản thân đã học cách làm giả các giấy tờ, rồi mua bán tài khoản ngân hàng trên mạng xã hội. Nhận thấy chiêu thức này dễ kiếm tiền nên bị cáo đã lôi kéo, hướng dẫn cho các em trai cùng tham gia. Thắng là người trả tiền công cho 2 em trai và các đối tượng được thuê.
'Bởi vì lòng tham của bị cáo mà đã kéo theo 2 em trai vướng vào vòng lao lý. Mẹ đã mất, cha già yếu, nhà có 4 anh chị em thì bây giờ bị cáo và 2 em trai giờ đây phải hầu tòa… Xin tòa xem xét giảm nhẹ hình phạt cho bị cáo và 2 em trai để được sớm trở về hoàn lương', bị cáo Nguyễn Tất Thắng trình bày.
![]()
![]()
Tang vật vụ án.
HĐXX nhận định, trong vụ án này, các bị cáo Nguyễn Tất Thắng, Nguyễn Văn Tuấn, Phùng Anh Tuấn và Nguyễn Minh Hà đều có tình tiết tăng nặng, phạm tội 2 lần trở lên; bị cáo Nguyễn Văn Tuấn phạm tội thuộc trường hợp tái phạm. Tuy nhiên, cũng cần xem xét các tình tiết giảm nhẹ cho bị cáo như: Quá trình điều tra, truy tố và tại phiên tòa, các bị cáo đã thành khẩn khai báo, ăn năn hối cải. Bị cáo Lê Văn Thắng phạm tội lần đầu thuộc trường hợp ít nghiêm trọng nên được giảm nhẹ hình phạt. Hai bị cáo Lã Xuân Thiện và Phạm Đỗ Anh Tuấn sau khi phạm tội đã ra đầu thú nên được hưởng tình tiết giảm nhẹ…
Sau khi xem xét vai trò của từng bị cáo trong vụ án, HĐXX tuyên phạt Nguyễn Tất Thắng tổng hình phạt chung cho 4 tội danh là 10 năm tù. Với tội Làm giả tài liệu của cơ quan, tổ chức, tòa tuyên phạt Nguyễn Văn Tuấn 40 tháng tù; hai bị cáo Nguyễn Minh Hà và Phùng Anh Tuấn cùng lĩnh án 39 tháng tù. Với tội Mua bán trái phép thông tin về tài khoản ngân hàng, HĐXX tuyên phạt bị cáo Hoàng Thái Bảo 39 tháng tù, Phạm Đỗ Anh Tuấn 30 tháng tù, Lã Xuân Thiện 24 tháng tù. Riêng bị cáo Lê Văn Thắng, HĐXX tuyên phạt 6 tháng tù nhưng cho hưởng án treo về tội Lừa đảo chiếm đoạt tài sản.
Nỗi đau của người cha
Ngồi dưới hàng ghế dự khán, trong suốt phiên tòa, người đàn ông với mái tóc bạc trắng cúi đầu lặng lẽ. Ông là Nguyễn Minh C. (sinh năm 1964) - cha ruột của 3 bị cáo Nguyễn Tất Thắng, Nguyễn Văn Tuấn và Nguyễn Minh Hà. Vợ mất sớm vì cơn bạo bệnh, ông C. một mình nuôi 4 người con. Cảnh 'gà trống nuôi con' vất vả, khó khăn đủ bề nhưng nghĩ để các con có một tương lai tươi sáng hơn, để có tiền trang trải, ông C. xoay sở đủ nghề, làm ngày không đủ thì làm đêm. Sau những tháng ngày lo toan, 4 người con của ông C. cũng học xong THPT, mỗi đứa mỗi ngả kiếm việc làm mưu sinh.
Thế nhưng, ông chưa kịp nghỉ ngơi, vui hưởng tuổi già thì năm 2015 nhận được thông tin người con trai thứ 2 là Nguyễn Văn Tuấn bị TAND tỉnh Thừa Thiên Huế xử phạt 8 năm tù về tội mua bán trái phép chất ma túy. Ông vừa phải tự động viên chính mình, lại vừa làm chỗ dựa động viên con cải tạo tốt để hoàn lương, làm lại cuộc đời. Năm 2021, Tuấn chấp hành xong hình phạt tù. Cứ tưởng người con trai thứ 2 của mình sẽ chí thú làm ăn, nào ngờ, vào một ngày đông lạnh giá cuối năm 2023, ông C. lại một lần nữa bàng hoàng, ngã khuỵu xuống đất, như thể sét đánh ngang tai khi hay tin 3 người con trai của ông đã vi phạm pháp luật, hiện đã bị bắt...
Người ta thường nói rằng 'con cái là tài sản quý giá nhất của cha mẹ'. Vậy mà, còn gì đau đớn hơn đối với một người cha khi phải chứng kiến những đứa con mình chăm bẵm, nuôi dưỡng, yêu thương lâm vào cảnh tù tội. Chẳng phải một, cũng chẳng phải hai, mà tới tận 3 người con cùng vào tù… Nhìn 3 người con trai lần lượt tra tay vào còng, ngoái nhìn mình lần cuối trước khi theo cán bộ Công an ra xe bịt bùng mà ông chỉ biết nuốt nước mắt vào trong. Nỗi đau, sự bất lực, thất vọng và cả sự tự trách bản thân, khó có thể diễn tả thành lời tâm trạng ông C. bây giờ. Người cha ấy, đã từng ấp ủ bao ước mơ và kỳ vọng về các con của mình khi lớn lên sẽ trở thành những công dân tốt, sống có ích cho gia đình, xã hội. Nhưng rồi, ông bất lực chứng kiến 3 người con trai của mình cùng kéo nhau 'ăn cơm tù, áo số'.
Bản án đã được HĐXX tuyên phạt, đó là bản án thích đáng cho hành vi phạm tội của các con mình và các bị cáo khác. Bây giờ, ông C. chỉ hy vọng những năm tháng trong tù sẽ là bài học đắt giá để 3 đứa con trai tập trung cải tạo tốt, trưởng thành và biết quý trọng cuộc sống, giá trị của tự do, biết yêu thương gia đình hơn. Để khi chấp hành xong án phạt, 3 đứa con của ông sẽ hoàn lương, bước tiếp trên con đường mới - con đường đúng đắn mà ông đã từng mong mỏi từ những ngày chúng mới chào đời…
Copy link
Quay lại
