Chủ cửa hàng xe máy làm giả giấy tờ mua trả góp, chiếm đoạt hơn 10 tỷ đồng

Lợi dụng kẽ hở trong việc xét hồ sơ cho vay tiêu dùng, chủ cửa hàng xe máy đã lập gần 190 hồ sơ vay vốn mua xe trả góp, từ đó được một công ty tài chính duyệt cho vay, giải ngân cho khách hàng vay tổng số tiền hơn 10 tỷ đồng vào tài khoản rồi chiếm đoạt.

20/02/2025 15:10

Theo điều tra, Trương Ngọc Tâm (SN 1973, trú phường Đức Long, TP.Phan Thiết, tỉnh Bình Thuận) là chủ Cửa hàng xe máy Lan Anh, đăng ký kinh doanh xe gắn máy tại xã Tiến Lợi, TP.Phan Thiết.

Tháng 12/2020, do nhu cầu phát triển kinh doanh tại cửa hàng, Tâm ký hợp đồng hợp tác với Công ty tài chính TNHH MTV Ngân hàng Việt Nam Thịnh Vượng (Công ty VPB FC) về việc hỗ trợ cho khách hàng có nhu cầu vay vốn để thanh toán một phần mua xe máy tại Cửa hàng xe máy Lan Anh. Theo đó, Công ty VPB FC cử nhân viên tín dụng làm việc tại Cửa hàng xe máy Lan Anh để tư vấn, lập hồ sơ vay vốn cho khách hàng. Sau khi hồ sơ vay vốn được duyệt, Tâm giao xe cho khách hàng thì được Công ty VPB FC giải ngân số tiền khách hàng cần vay vào tài khoản của mình.

Từ tháng 3/2021 - 01/2022, lợi dụng sơ hở trong quá trình lập hồ sơ vay vốn của nhân viên tín dụng Công ty VPB FC, Tâm đã cung cấp số khung, số máy giả; hợp thức hóa các thủ tục mua bán xe máy; không giao xe cho khách hàng để được lập 188 hồ sơ vay vốn mua xe trả góp, được Công ty VPB FC duyệt cho vay, giải ngân cho khách hàng vay và chi trả hoa hồng với tổng số tiền hơn 10 tỷ đồng vào tài khoản rồi chiếm đoạt.

Trương Ngọc Tâm lúc bị Công an khởi tố, bắt tạm giam

Theo đó, hợp đồng hợp tác kinh doanh giữa Công ty VPB FC với cửa hàng xe máy Lan Anh do Tâm trực tiếp quản lý điều hành, chỉ giải ngân cho những khách hàng có nhu cầu mua xe máy trả góp. Trong quá trình nhân viên của Tâm soạn thảo nhập số khung, số máy để thực hiện hợp đồng vay vốn mua xe trả góp cho khách hàng thì hệ thống mạng nội bộ của Công ty VPB FC báo lỗi một trường hợp, nên nhân viên có trao đổi với Tâm vấn đề này. Sau đó, nhân viên này gọi điện thoại cho người từng là nhân viên tín dụng của Công ty VPB FC làm việc tại cửa hàng xe máy của Tâm nhờ tư vấn thì được người này trả lời chỉ cần sửa 1 hoặc 2 số trong dãy số khung, số máy của sản phẩm trên hợp đồng vay sẽ được hệ thống chấp nhận. Nhân viên của Tâm làm theo và được hệ thống của Công ty VPB FC chấp nhận hợp đồng vay.

Từ đó, Tâm biết được sơ hở này và nói với 3 nhân viên của cửa hàng tìm khách hàng có nhu cầu vay tiền mặt bằng hình thức mua xe trả góp để tư vấn, thỏa thuận ký các hợp đồng mua xe máy tại cửa hàng do Tâm quản lý để được Công ty VPB FC giải ngân. Các nhân viên của Tâm chỉ nghĩ đây là việc mua bán xe thuần túy nên đã thực hiện theo chỉ đạo của Tâm. Tuy nhiên, Tâm đã tự mình cung cấp số khung số máy không có thật cho nhân viên làm hợp đồng để Công ty VPB FC giải ngân cho khách hàng với mục đích mua xe môtô trả góp, sau đó Tâm chiếm đoạt số tiền này. Bằng phương thức, thủ đoạn như trên, trong khoảng thời gian từ tháng 3/2021 - 01/2022, Trương Ngọc Tâm đã lập các hồ sơ mua bán xe máy giả cung cấp số khung, số máy không có thật để nhân viên Công ty VPB FC làm hợp đồng chuyển về Công ty VPB FC xét duyệt, giải ngân 188 hồ sơ vay vốn với tổng số tiền 9.981.400.000 đồng. Tâm cũng được hưởng tiền hoa hồng từ Công ty VPB FC số tiền là 651.294.750 đồng. Tổng số tiền Tâm chiếm đoạt của Công ty VPB FC là 10.632.694.750 đồng.

Tại phiên xét xử sơ thẩm ngày 14/02, Trương Ngọc Tâm được dẫn giải đến tòa với mái tóc bạc phơ, khác hẳn bộ dạng của ông chủ cửa hàng xe máy Lan Anh tại thời điểm mới bị khởi tố. Khi được nói lời sau cùng trước khi nghị án, Tâm tỏ ra ăn năn, hối hận về hành vi của mình, đồng thời gửi lời xin lỗi và mong được lượng hình với mức án nhẹ để sớm được trở về làm việc và khắc phục những hậu quả đã gây ra.

Sau khi xem xét các tình tiết trong vụ án, HĐXX Tòa án nhân dân tỉnh Bình Thuận đã tuyên phạt bị cáo Trương Ngọc Tâm 7 năm 6 tháng tù giam về tội danh 'Lừa đảo chiếm đoạt tài sản'.