Công an huyện Bình Chánh: Điều tra vụ cho vay lãi suất hơn 300%/năm

Ngày 09/10, Công an huyện Bình Chánh, TPHCM cho biết đang thụ lý điều tra vụ án 'Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự', phát hiện ngày 09/11/2023 tại ấp 4A, xã Vĩnh Lộc A, huyện Bình Chánh, do bị can Phạm Thanh Dương (SN 1991, quê Khánh Hòa) thực hiện. Quá trình điều tra xác định Phạm Thanh Dương đã cho nhiều người vay tiền trả góp với lãi suất từ 283% đến 304%/năm để thu lợi bất chính.

10/10/2024 18:25

Qua công tác quản lý địa bàn và nguồn tin quần chúng nhân dân cung cấp, lúc 15 giờ 10 ngày 09/11/2023, tại trước địa chỉ 586 đường Quách Điêu, ấp 4A, xã Vĩnh Lộc A, huyện Bình Chánh, Đội Cảnh sát hình sự Công an huyện Bình Chánh phối hợp cùng Công an xã Vĩnh Lộc A, tiến hành kiểm tra hành chánh đối với Phạm Thanh Dương và Trương Thanh Ngọc, đang ngồi trên xe mô tô Honda AirBlade, BS: 66G1-445.41 do có biểu hiện nghi vấn. Qua kiểm tra, Dương và Ngọc thừa nhận đang đi thu tiền góp của các 'con nợ' trên địa bàn xã Vĩnh Lộc A nên tổ công tác đã mời Dương và Ngọc về trụ sở lập hồ sơ.

Quá trình điều tra, Công an huyện Bình Chánh xác định Phạm Thanh Dương đã cho người khác vay với hình thức vay trả góp theo ngày (tiền lãi + tiền gốc trong vòng 24 ngày hoặc 31 ngày) để thu tiền lời từ đầu năm 2022 cho đến ngày bị cơ quan công an phát hiện, bắt giữ. Dương khai, với gói vay trả góp 24 ngày, mỗi ngày người vay tiền phải đóng tiền góp cho Dương tương ứng với 5% của tổng số tiền vay, góp trong vòng 24 ngày thì trả hết tiền gốc và lãi, tương ứng với lãi suất 304%/năm. Gói vay trả góp 31 ngày thì mỗi ngày người vay tiền phải góp cho Dương tương ứng với 4% của tổng số tiền vay, góp trong vòng 31 ngày thì trả hết tiền gốc và lãi, tương ứng với lãi suất 283%/năm.

Ngoài ra, để thu thêm tiền ngoài phần lãi suất mà người vay phải trả, Dương còn yêu cầu người vay phải chi trả thêm tiền 'phí hồ sơ” đối với mỗi dây tiền vay, với mức tiền tương ứng là 5% hoặc 10% của tổng số tiền vay. Cụ thể, chị H.T.X vay của Dương tổng cộng 50 triệu đồng, gồm 4 dây tiền 5 triệu đồng, góp mỗi ngày 250 ngàn đồng trong 24 ngày/dây và 5 dây tiền 6 triệu đồng, góp mỗi ngày 300 ngàn đồng trong 24 ngày/dây. Chị X. đã góp xong tất cả các dây tiền vay của Dương, đồng thời phải trả tiền 'phí hồ sơ” cho Dương trong 9 dây tiền trên là 2.750.000 đồng. Như vậy, tổng số tiền thu lợi bất chính thực tế của Dương từ việc cho chị X. vay tiền là 12.092.465 đồng.

Cũng như chị X, bà P.T.Th được Dương cho vay 65 triệu đồng (gồm 13 dây tiền 5 triệu đồng, góp mỗi ngày 250 ngàn đồng trong 24 ngày/dây. Tổng số tiền thu lợi bất chính thực tế của Dương từ việc cho bà Th. vay tiền là 14.694.521 đồng. Chị N.T.H.N được Dương cho vay số tiền 90 triệu đồng. Bao gồm 3 dây tiền 10 triệu đồng, góp mỗi ngày 500 ngàn đồng trong 24 ngày/dây; một dây tiền 20 triệu đồng, góp mỗi ngày một triệu đồng trong 22 ngày/dây và 2 dây tiền 20 triệu đồng, góp mỗi ngày một triệu đồng trong 24 ngày/dây.

Chị N. đã góp xong cho Dương 3 dây tiền 10 triệu đồng và 2 dây tiền 20 triệu đồng. Riêng dây tiền 20 triệu đồng còn lại, chị N. đóng được 2 ngày. Tính luôn số tiền 'phí hồ sơ” mà chị N. đã nộp là 5 triệu đồng, tổng số tiền thu lợi bất chính thực tế của Dương từ việc cho chị N. vay các gói tiền trên là 16.412.785 đồng. Đối với 27 người còn lại vay tiền của Dương, hiện Cơ quan CSĐT đã tiến hành xác minh nhưng chưa mời làm việc. Cơ quan điều tra cũng xác định được tổng số tiền thu lợi bất chính thực tế của Dương từ việc cho 43 người vay tiền là 357.061.644 đồng.

Ai từng vay tiền góp lãi suất cao của Phạm Thanh Dương (ảnh) liên hệ Đội Cảnh sát hình sự Công an huyện Bình Chánh, gặp ĐTV Trần Văn An (ĐT: 0938.802291) làm rõ về khoản tiền vay cùng mức lãi suất vay để xử lý đối tượng đúng theo quy định pháp luật.