Làm giả hồ sơ vay vốn để chiếm đoạt hàng tỷ đồng

Ngày 01/7, Công an tỉnh Lào Cai cho biết tiếp tục điều tra mở rộng chuyên án liên quan đến hành vi chiếm đoạt tài sản của công ty tài chính và ngân hàng.

02/07/2025 15:17

Trước đó, qua trinh sát trên địa bàn, Phòng CSHS Công an tỉnh Lào Cai phát hiện một nhóm đối tượng có nhiều biểu hiện bất minh, thường đến các xã vùng sâu, vùng xa lợi dụng sự nhẹ dạ, cả tin của một bộ phận người dân để thu thập thông tin rồi hứa hẹn làm các thủ tục cho vay mua hàng trả góp, vay tín dụng nhưng không phải trả bất kỳ khoản tiền nào và được nhận tiền công từ vài triệu đến hàng chục triệu đồng.

Sau khi đưa trực tiếp các nạn nhân đến địa điểm liên kết kinh doanh với Công ty Mirae Asset, nhóm lừa đảo thực hiện việc làm khống, hợp thức hóa hồ sơ mua hàng trả góp để được Công ty giải ngân tiền sau đó chiếm đoạt và để lại hậu quả là khoản vay kèm lãi suất cho các nạn nhân là 'khách hàng giả'. Từ những chứng cứ, tài liệu điều tra, lãnh đạo Công an tỉnh Lào Cai đã chỉ đạo xác lập chuyên án tập trung đấu tranh, triệt phá, nhanh chóng bắt giữ nhóm đối tượng này và thu hồi tài sản cho các bị hại.

Thực hiện ý kiến chỉ đạo của Giám đốc Công an tỉnh, ngày 24 và 25/4/2025, Phòng CSHS Công an tỉnh Lào Cai phối hợp với các lực lượng chức năng bắt giữ 2 nhóm đối tượng có hành vi sử dụng mạng máy tính, mạng viễn thông, phương tiện điện tử thực hiện hành vi chiếm đoạt tài sản của Công ty tài chính TNHH MTV Mirae Asset (Việt Nam) và nhóm đối tượng có hành vi sử dụng thông tin cá nhân của khách hàng, hợp thức hóa hợp đồng vay tín dụng nhằm mục đích chiếm đoạt tài sản của một ngân hàng.

Lấy lời khai các đối tượng chủ mưu trong chuyên án

Quá trình phá án, các tổ công tác đã bắt giữ, triệu tập 13 đối tượng có liên quan. Khám xét khẩn cấp chỗ ở của bọn chúng, lực lượng chức năng thu giữ 3 mô hình điện thoại di động nhãn hiệu iPhone cùng nhiều đồ vật, tài liệu, dữ liệu điện tử liên quan khác phục vụ mục đích hợp thức hóa hồ sơ vay tiền mua hàng trả góp; hồ sơ vay tín dụng nhằm chiếm đoạt tài sản của các công ty tài chính và ngân hàng.

Cơ quan điều tra xác định phương thức thủ đoạn của các đối tượng như sau: khoảng tháng 6/2023, thông qua mạng xã hội Facebook, Tạ Văn Đông (SN 1995) móc nối với Chu Thanh Tùng (SN 1997) là nhân viên sale của Công ty Mirae Asset (Việt Nam), cùng thực hiện hành vi hợp thức hóa hồ sơ khách hàng vay tiền mua trả góp để chiếm đoạt tiền của Công ty Mirae Asset.

Để thực hiện được mục đích của mình, Đông liên hệ và giao nhiệm vụ cho Đỗ Văn Tấn (SN 1990) tìm kiếm khách hàng là những người dân thiếu cảnh giác tại xã vùng sâu, vùng xa..., sau đó tiếp cận để lấy được thông tin cá nhân, giấy tờ tùy thân của họ rồi cung cấp cho Đông và Tùng nhằm làm giả hồ sơ, 'biến' người dân thành khách hàng vay vốn để mua các mặt hàng như điện thoại di động, laptop với hình thức trả góp tại một số cửa hàng có ký kết hợp đồng đối tác toàn diện với Công ty tài chính Mirae Asset (Việt Nam).

Tang vật bị thu giữ

Khoản vay được công ty giải ngân về trực tiếp tài khoản của chủ các cửa hàng điện thoại, sau khi cắt hoa hồng từ 200.000 đồng đến 1.000.000 đồng/hồ sơ thì các chủ cửa hàng sẽ chuyển tiếp số tiền còn lại cho Chu Thanh Tùng để Tùng, Đông và Tấn ăn chia tiền chiếm đoạt được với nhau. Bằng phương thức, thủ đoạn như trên, từ đầu năm 2024 đến nay, các đối tượng đã hợp thức hóa trót lọt hàng chục bộ hồ sơ khách hàng vay tiền trả góp với số tiền chiếm đoạt của Công ty Mirae Asset (Việt Nam) khoảng 1 tỷ đồng.

Quá trình làm việc, cơ quan Công an xác định Tạ Văn Đông và Đỗ Văn Tấn còn sử dụng thông tin của những khách hàng nêu trên, đi gặp đối tượng tên Tùng ở Hà Nội để làm hồ sơ giả vay tiền của một ngân hàng để chiếm đoạt tiền mà không phải hoàn trả. Các khoản vay của ngân hàng từ 40 triệu đồng đến 100 triệu đồng. Mỗi một hồ sơ được giải ngân thành công, Tùng được hưởng phần trăm và giữ lại 6 tháng đóng trước tiền gốc và lãi của khoản vay; Đông hưởng 15%, Tấn hưởng từ 20 đến 25%.

Cơ quan điều tra tiếp tục điều tra, truy xét các đối tượng có liên quan để xử lý theo đúng quy định của pháp luật; đồng thời làm việc với hệ thống ngân hàng đề nghị phối hợp điều tra, cung cấp thông tin về tài sản bị chiếm đoạt.

Hiện 5 đối tượng bị khởi tố gồm: Tạ Văn Đông, Đỗ Văn Tấn, Chu Thanh Tùng, Nguyễn Đức Thọ và Hà Đức Trung về hành vi 'sử dụng mạng máy tính, mạng viễn thông, phương tiện điện tử thực hiện hành vi chiếm đoạt tài sản', theo Điều 290 Bộ luật Hình sự và đang mở rộng điều tra, đấu tranh làm rõ hành vi vi phạm của các đối tượng để xử lý theo quy định.

Theo Nguyên Ngọc/Công an TP.HCM