Hà Nội: Chiếm đoạt tiền trong tài khoản máy bán hàng để đầu tư sàn forex

Dù đã cho thuê máy POS (thiết bị bán hàng chấp nhận thanh toán bằng thẻ ngân hàng), nhưng khi thấy tài khoản của máy có tiền tỷ, Phạm Ngọc Hà đã chuyển toàn bộ tiền về tài khoản cá nhân để chi tiêu, đầu tư chứng khoán, đầu tư trên sàn forex...

16/12/2024 21:56

Ảnh minh họa

Ngày 16/12, TAND TP. Hà Nội đã mở phiên tòa xét xử và tuyên phạt bị cáo Phạm Ngọc Hà (SN 1982, ở Hà Nội) 5 năm tù về tội 'Lạm dụng tín nhiệm chiếm đoạt tài sản'.

Theo cáo trạng, năm 2022, bị cáo Hà đăng ký hộ kinh doanh siêu thị mini bán sâm ngọc linh, yến sào, tổ yến, đông trùng hạ thảo, nấm linh chi… Để thuận lợi cho việc buôn bán và thanh toán tiền hàng, bị cáo đăng ký mở máy POS - thiết bị bán hàng chấp nhận thanh toán bằng thẻ ngân hàng.

Đến tháng 3/2023, do không hoạt động kinh doanh nên bị cáo cho anh Nguyễn Xuân T. thuê lại máy POS trên để làm dịch vụ đáo hạn thẻ tín dụng.

Hà thỏa thuận giá thuê máy là 0,05%/giá trị dịch vụ đáo hạn thẻ tín dụng. Sau đó, anh T. giao máy cho nhóm bạn có 4 người thực hiện đáo hạn thẻ tín dụng cho khách hàng có nhu cầu theo cách thức: những người này dùng tiền cá nhân để thanh toán dư nợ tín dụng cho chủ thẻ, sau khi ngân hàng cấp lại hạn mức tín dụng thì chủ thẻ quẹt thẻ qua máy POS để trả lại tiền. Tiền về máy POS thì họ chuyển tiền từ tài khoản đăng ký máy POS về tài khoản cá nhân và được hưởng phí khoảng 1,5% giá trị giao dịch.

Cơ quan chức năng xác định, trong thời gian từ ngày 7/3/2023 đến ngày 17/3/2023, 4 cá nhân trên đã sử dụng hơn 1,4 tỉ đồng tiền cá nhân để thực hiện đáo hạn thẻ tín dụng theo phương thức trên cho 31 khách hàng.

Đến hết ngày 17/3/2023, tổng số tiền có trong máy POS là hơn 1,4 tỉ đồng. Do 2 ngày tiếp theo là ngày cuối tuần nên họ không thể chuyển tiền từ trong tài khoản đăng ký máy POS về tài khoản ngân hàng cá nhân.

Khoảng 18h ngày 19/3/2023, Hà liên hệ với anh T. và nói ngân hàng phát hiện các giao dịch tại máy POS có dấu hiệu khả nghi vì ngân hàng quản lý và hạn chế các hình thức gia hạn tín dụng như trên.

Sáng ngày 20/3/2023, anh T. mang máy POS và các hóa đơn giao dịch có liên quan đến chỗ Hà để ngân hàng kiểm tra. Hà hẹn giao lại máy vào chiều cùng ngày.

Tuy nhiên, Hà không giao lại máy POS như đã hẹn với lý do ngân hàng chưa kiểm tra xong. Đến sáng hôm sau, bị cáo đến ngân hàng đổi số tài khoản đăng nhập máy POS và thay đổi mật khẩu mới. Lúc này, Hà phát hiện trong tài khoản POS có hơn 1,4 tỉ đồng nên nảy sinh chiếm đoạt. Bị cáo không cung cấp mật khẩu mới cho anh T. và chuyển tiền sang tài khoản cá nhân của mình.

Bị cáo sử dụng số tiền trên vào chi tiêu cá nhân, đầu tư chứng khoán, đầu tư trên sàn forex và bị thua lỗ dẫn đến không có khả năng trả lại.

Đến ngày 23/3/2023, anh T. phát hiện Hà rút hết tiền nên làm đơn tố cáo.