Nhờ người đóng giả nhân viên ngân hàng để lừa đảo

Ngày 4/3, TAND TP. Đà Nẵng mở phiên tòa sơ thẩm xét xử bị cáo Trần Phước Long (SN 1988, trú phường Điện Thắng Bắc, TX Điện Bàn, tỉnh Quảng Nam) về tội 'Lừa đảo chiếm đoạt tài sản'.

04/03/2025 15:14

Theo cáo trạng, đầu tháng 7/2023, do cần tiền trả nợ và chi tiêu cá nhân, Trần Phước Long đã đưa ra thông tin gian dối về việc cần tiền đáo hạn ngân hàng để vay mượn tiền của ông Thân Quang Nhật và bà Lương Anh Thư, sau đó chiếm đoạt tổng cộng 1,2 tỷ đồng.

Cụ thể, Trần Phước Long đã chiếm đoạt 500 triệu đồng của ông Thân Quang Nhật (SN 1995, trú quận Liên Chiểu, TP. Đà Nẵng) bằng cách dùng ô tô biển kiểm soát 43A-330.xx làm tài sản thế chấp. Năm 2018, Long mua xe ô tô 43A-330.xx nhưng do không có hộ khẩu tại Đà Nẵng nên nhờ anh Văn Quang Minh (trú TP. Đà Nẵng) đứng tên đăng ký.

Bị cáo Trần Phước Long

Cuối năm 2019, Long cho ông Nguyễn Thành Long (trú tại đường kiệt Hải Phòng, gần đường ray xe lửa) thuê xe để chạy dịch vụ. Đến tháng 8/2020, Nguyễn Thành Long báo mất giấy chứng nhận đăng ký xe và yêu cầu Trần Phước Long cung cấp giấy tờ để làm lại.

Đến tháng 3/2021, Nguyễn Thành Long trả lại xe cùng giấy tờ cho Trần Phước Long. Năm 2022, khi đi rửa xe, Long phát hiện có thêm một giấy chứng nhận đăng ký xe ô tô, nghĩ rằng đây là giấy đăng ký cũ mà Nguyễn Thành Long đã làm mất trước đó.

Ngày 14/02/2023, Trần Phước Long đã nhờ vợ chồng anh Văn Quang Minh, chị Khương Thị Ly ký hợp đồng chuyển nhượng xe ô tô biển kiểm soát 43A-330.xx cho bà Nguyễn Thị Hồng Minh (SN 1978, trú phường Hòa Khê, quận Thanh Khê, TP. Đà Nẵng) để vay 550 triệu đồng.

Sau đó, Long nói bà Minh cho thuê lại xe ô tô này để sử dụng. Hàng tháng, Long trả tiền thuê xe và tiền lãi (5%/tháng) cho bà Minh đầy đủ. Đến đầu tháng 7/2023, do cần tiền trả nợ, Long liên hệ với anh Thân Quang Nhật để vay 500 triệu đồng, lãi suất 0,2%/ngày, thời hạn vay 7 ngày, anh Nhật yêu cầu phải có tài sản thế chấp.

Do cần tiền, Long đến gặp anh Văn Quang Minh nói dối rằng mình đã thương lượng với bà Minh để lấy lại giấy đăng ký xe và thế chấp vay tiền của ông Nhật nhằm hủy hợp đồng công chứng trước đó.

Tin tưởng Long, anh Minh ký hợp đồng chuyển nhượng xe cho ông Nhật, Phước Long sau đó giao xe và giấy đăng ký xe cho ông Nhật để vay 500 triệu đồng với lãi suất 0,2%/ngày trong 7 ngày.

Đến tháng 10/2023, khi Phước Long không còn trả tiền thuê xe và lãi suất, bà Minh phát hiện xe đã bị Long thế chấp nên tố cáo.

Ngày 22/11/2023, Long nhờ chị Khương Thị Ly trả lại 418 triệu đồng cho ông Nhật để lấy lại xe và giao nộp cho Cơ quan Điều tra. Ông Nhật không yêu cầu Phước Long bồi thường số tiền còn lại.

HĐXX đã tuyên Trần Phước Long mức án 10 năm tù về tội 'Lừa đảo chiếm đoạt tài sản'.

Ngoài ra, Trần Phước Long còn chiếm đoạt 700 triệu đồng của bà Lương Anh Thư (SN 1981, trú quận Liên Chiểu, TP. Đà Nẵng) bằng cách giả vờ vay tiền để đáo hạn ngân hàng.

Ngày 17/7/2023, Long nói với bà Thư rằng cần tiền để tất toán hợp đồng vay nhằm hạ lãi suất, hứa sẽ hoàn trả sau 2 ngày khi ngân hàng giải ngân.

Để tạo thêm niềm tin với bà Thư, Long liên lạc với bạn tên Trương Công Thôi (SN 1988, trú TX Điện Bàn, tỉnh Quảng Nam) nhờ Thôi trả lời điện thoại cho bà Thư nội dung: Thôi là nhân viên ngân hàng V., đang làm hồ sơ vay của Long và thời gian giải ngân là 2 ngày, Long nói mục đích nhờ Thôi giúp là để Long vay tiền bà Thư đáo hạn ngân hàng.

Thôi hỏi Long sao không nói nhân viên ngân hàng trả lời thì Long cho biết phía ngân hàng có liên quan đến nhà vợ của Long, sợ phiền nên nhờ Thôi, nghe vậy Thôi đồng ý.

Sau đó, Long đến gặp bà Thư viết giấy vay tiền 700 triệu đồng, thời hạn từ ngày 17/7/2023 đến ngày 18/7/2023.

Tài sản thế chấp đảm bảo trả nợ là 1 thửa đất, khi vay tiền bà Thư, Long chỉ đưa cho bà bản photo giấy chứng nhận quyền sử dụng đất. Ngoài ra, Long còn cung cấp số điện thoại của Thôi cho bà Thư, Long nói Thôi là nhân viên ngân hàng đang làm hồ sơ vay vốn cho Long.

Tại tòa Long khai, số tiền chiếm đoạt của bà Thư, Long dùng 404 triệu đồng trả nợ, dùng 140 triệu đồng để mua tiền ảo USDT, chuyển 35 triệu đồng cho một người ở Huế để mua nguyên liệu cà phê và chi tiêu cá nhân hết.

Quá trình điều tra, gia đình Long đã bồi thường 210 triệu đồng cho bà Thư. Hiện bà Thư yêu cầu Long tiếp tục bồi thường số tiền còn lại là 490 triệu đồng.

HĐXX đã tuyên Trần Phước Long mức án 10 năm tù về tội 'Lừa đảo chiếm đoạt tài sản'.