Tràn lan các hội nhóm rao bán hóa đơn chuyển khoản ngân hàng giả

Chỉ với giá vài chục nghìn đồng, bất kỳ ai có nhu cầu sẽ được các hội nhóm cung cấp biên lai, hóa đơn thanh toán làm giả với quảng cáo ''nét chuẩn 100%, khó phát hiện''.

16/04/2023 18:38

Thanh toán không dùng tiền mặt đang ngày càng phổ biến trong các giao dịch thương mại. Ngoài quẹt thẻ, quét mã QR, nhiều cơ sở kinh doanh còn cho phép khách hàng chuyển khoản để thanh toán. Lợi dụng điều này, nhiều đối tượng đã làm giả các hóa đơn chuyển tiền để lừa đảo chiếm đoạt tài sản.

Cách ít lâu, tại huyện Thanh Liêm, tỉnh Hà Nam, cơ quan công an thu giữ số lượng lớn hàng mỹ phẩm cao cấp là tang vật của một vụ lừa đảo. Đối tượng bị bắt giữ cùng lô hàng khai nhận, đã lập ra nhiều tài khoản ảo trên mạng xã hội, giả làm người mua hàng để lừa đảo hàng chục khách hàng là những người kinh doanh mỹ phẩm với số tiền lên tới hàng trăm triệu đồng bằng chiêu trò làm giả các biên lai thanh toán của ngân hàng.

Đối tượng Nguyễn Thị Trang, huyện Gia Viễn, Ninh Bình khai: ""Đầu tiên em gửi hình ảnh chuyển tiền giả cho các bị hại. Sau đó, em dùng hình ảnh chứng minh thư giả để bị hại tin tưởng. Giải thích cho các bị hại là đi khác hệ thống ngân hàng nên tiền vẫn chưa nhận được ngay"".

Cơ quan công an nhận định, tiếp tay cho các đối tượng lừa đảo như Nguyễn Thị Trang là các hội nhóm rao bán, dạy cách làm hóa đơn, biên lai thanh toán giả của ngân hàng và các ví điện tử đang thu hút hàng nghìn đến hàng chục nghìn người tham gia. Đơn cử như Hội "Làm giả bill chuyển khoản, giấy tờ các loại giá rẻ" với hơn 35.000 thành viên. Hội nhóm này công khai quảng cáo, chỉ với giá vài chục nghìn đồng, bất kỳ ai có nhu cầu sẽ có ngay biên lai, hóa đơn thanh toán làm giả nhưng nét chuẩn 100%, rất khó bị phát hiện…

Cũng theo nhận định của cơ quan công an, rất nhiều trường hợp bị hại, số tiền bị lừa không lớn, đã e ngại không đến trình báo. Tình hình tội phạm lừa đảo, chiếm đoạt tài sản sẽ thêm diễn biến phức tạp khi các hội nhóm như thế này đang không chỉ quảng cáo, rao bán mà còn công khai chia sẻ, hướng dẫn cách thức tạo ra các biên lai, hóa đơn chuyển tiền giả.

Dưới góc độ pháp lý, bất kỳ tổ chức cá nhân nào, không phải ngân hàng mà làm giả, mua bán, hay hướng dẫn cách làm hóa đơn, biên lai thanh toán đều bị xử lý nghiêm theo quy định của pháp luật. Người thực hiện hành vi này trên không gian mạng sẽ bị coi là vi phạm Luật An ninh mạng và sẽ bị xử lý nghiêm theo quy định của pháp luật.

Trong trường hợp đăng tải thông tin quảng cáo, rao bán hay hướng dẫn cách làm giả hóa đơn, biên lai thanh toán được xác định là gây thiệt hại đến tài sản của người khác, mức xử phạt cũng đã được Bộ Luật hình sự quy định cụ thể.

Cơ quan công an cũng đưa ra khuyến cáo, các ứng dụng hay còn gọi là các App trợ giúp làm giả các loại chứng từ thanh toán cũng đang xuất hiện tràn lan trên không gian mạng. Chỉ cần vài thao tác đơn giản là có thể tạo ra các giao diện hóa đơn, biên lai thanh toán giả hay thông báo biến động số dư tài khoản mà mắt thường khó có thể phân biệt thật giả. Do vậy, để không bị sập bẫy chiêu trò lừa đảo này người dân, đặc biệt là những người có nhiều giao dịch ngân hàng hằng ngày cần hết sức cần trọng. Chỉ khi nào kiểm tra kỹ và thấy nhận tiền đã được chuyển vào tài khoản thì mới tiếp tục thực hiện các giao dịch khác.