Công an TP HCM cảnh báo thủ đoạn của tội phạm khiến nhiều người ngậm trái đắng

Theo Công an TP HCM, tội phạm liên tục thay đổi kịch bản phạm pháp nhưng mục đích cuối cùng vẫn là tiền trong tài khoản ngân hàng của nạn nhân

24/10/2024 16:14

Chiều 24-10, Ban Tuyên giáo Thành ủy, Sở Thông tin và Truyền thông TP HCM họp báo cung cấp tình hình kinh tế - xã hội trên địa bàn.

Trước phản ánh của báo chí về chiêu trò dùng app ngân hàng giả, tạo hóa đơn chuyển tiền giả để lừa đảo chiếm đoạt tài sản của công dân, Công an TP HCM đã có phản hồi.

Thượng tá Nguyễn Thăng Long, Phó Phòng Tham mưu Công an TP HCM, cho biết cùng với sự phát triển của khoa học công nghệ, tình hình tội phạm sử dụng công nghệ cao có xu hướng gia tăng và phát sinh một số diễn biến phức tạp.

Thượng tá Nguyễn Thăng Long, Phó Phòng Tham mưu Công an TP HCM, trả lời báo chí chiều 24-10; Ảnh: CHÍ NGUYÊN

Thủ đoạn của tội phạm thường sử dụng là tạo lập các trang web, ứng dụng, trang mạng xã hội mạo danh tổ chức ngân hàng và các tổ chức tài chính, đơn vị trung gian thanh toán.

Sau đó, tiếp cận nạn nhân bằng nhiều hình thức (chạy quảng cáo, tán phát tin nhắn mạo danh ngân hàng hoặc mạo danh nhân viên ngân hàng gọi điện thoại cho nạn nhân…) và thực hiện kịch bản lừa đảo.

'Nội dung kịch bản lừa đảo liên tục thay đổi để đối phó với việc cơ quan chức năng thường xuyên tuyên truyền cảnh báo người dân'- thượng tá Long cho biết.

Một số kịch bản lừa đảo thường được đối tượng sử dụng là mời nâng cấp thẻ tín dụng; vay tiền trực tuyến với thủ tục dễ dàng, lãi suất thấp; thông báo tài khoản ngân hàng phát sinh giao dịch đáng ngờ; hướng dẫn cập nhật sinh trắc học, thông tin tài khoản…

Sau đó các đối tượng thao túng và yêu cầu nạn nhân làm theo yêu cầu cung cấp thông tin đăng nhập, mật khẩu và đặc biệt là mã OTP xác thực.

Đáng chú ý, hiện nay đối tượng dẫn dụ nạn nhân cài đặt ứng dụng giả mạo trên điện thoại thông minh. Các ứng dụng này có chứa mã độc và chiếm quyền điều khiển điện thoại để đánh cắp thông tin rồi thực hiện việc chuyển tiền trực tuyến để chiếm đoạt tài sản của nạn nhân.

Đối với thủ đoạn tạo hình ảnh giả mạo hóa đơn chuyển tiền (fake bill), Công an TP HCM nhận định đây là phương thức các đối tượng thường sử dụng kèm kịch bản mạo danh pháp nhân, cá nhân liên hệ doanh nghiệp, hộ kinh doanh để đặt mua hàng hóa.

Sau đó sử dụng hình ảnh giả mạo hóa đơn chuyển tiền thành công với số tiền lớn hơn số tiền mua hàng thực tế và đưa ra nhiều lý do để lý giải cho việc đã chuyển khoản nhưng nạn nhận chưa nhận được tiền vào tài khoản (nghẽn mạng, ngân hàng đang xử lý…).

Các đối tượng chiếm đoạt tài sản của nạn nhân bằng việc chiếm đoạt số hàng đã mua hoặc thông báo việc chuyển dư tiền để nhờ nạn nhân mua giúp các loại hàng hóa ở các doanh nghiệp khác, kèm số điện thoại liên hệ (nhưng thực chất là do các đối tượng đóng giả); hàng hóa nhờ mua giúp có giá tiền cao hơn rất nhiều so với giá trị niêm yết để kích thích 'ham muốn có lời' khi mua giúp.

Khi nạn nhân chuyển tiền sẽ bị chiếm đoạt.

Nâng cao cảnh giác để tránh bị lừa

Công an TP HCM khuyến cáo người dân thường xuyên nâng cao nhận thức về các phương thức, thủ đoạn lừa đảo trực tuyến thông qua nội dung tuyên truyền trên các phương tiện thông tin đại chúng, các trang mạng xã hội chính thống của cơ quan Nhà nước...

Cần chú ý bảo vệ thông tin, dữ liệu cá nhân trong quá trình tham gia các hoạt động trên môi trường mạng. Tuyệt đối không truy cập vào các đường dẫn (link) website không rõ nguồn gốc; chỉ cài đặt các ứng dụng trực tuyến từ các nguồn chính thức của hệ điều hành điện thoại (Appstore của IOS hay CH Play của Android).

Theo thượng tá Long, qua thực tiễn có thể thấy rằng các đối tượng sử dụng nhiều phương thức, thủ đoạn khác nhau và liên tục thay đổi kịch bản nhưng mục đích cuối cùng vẫn là tiền trong các tài khoản ngân hàng, ví điện tử, ứng dụng thanh toán trực tuyến… của nạn nhân.

Do đó, khi gặp những tình huống yêu cầu thực hiện các hoạt động liên quan các loại tài khoản hay cung cấp thông tin cá nhân, số điện thoại dùng để đăng ký tài khoản và yêu cầu chuyển khoản… thì phải hết sức cảnh giác, lưu ý, kiểm tra kỹ tất cả các thông tin liên quan trước khi thực hiện việc giao dịch.

Khởi tố nhiều bị can bán hình ảnh giả mạo hóa đơn chuyển tiền

Tháng 7-2024, Cơ quan Cảnh sát điều tra - Công an TP HCM đã phát hiện và bắt giữ một đối tượng lừa đảo có sử dụng hình ảnh giả mạo hóa đơn chuyển tiền (fake bill).

Mở rộng điều tra, Phòng Cảnh sát hình sự đã bắt nhiều đối tượng bán hình ảnh giả mạo hóa đơn chuyển tiền. Cơ quan Cảnh sát điều tra đã ra khởi tố vụ án, khởi tố các đối tượng liên quan về hành vi 'Lừa đảo chiếm đoạt tài sản'.

Cơ quan Cảnh sát điều tra tiếp tục mở rộng điều tra, xử lý nghiêm theo quy định của pháp luật.