Nhóm cựu nhân viên ngân hàng rơi vào bẫy lừa từ tài khoản ảo sàn Lazada

Quen qua mạng xã hội, cựu nhân viên một ngân hàng bị đối tượng không rõ lai lịch dụ thanh toán đơn hàng để nhận hoa hồng trên sàn thương mại Lazada. Không chỉ sập bẫy bay mất hơn 5 tỷ đồng, hậu quả còn kéo theo 4 đồng nghiệp vướng vào tù tội.

18/06/2025 15:48

Ngày 18/6, TAND TP.HCM mở phiên xét xử sơ thẩm bị cáo Hứa Hoàng Lân (SN 199; giao dịch viên của một ngân hàng) và các đồng nghiệp của Lân gồm: Hồ Ngọc Phương (SN 2000, giao dịch viên), Huỳnh Công Duy (SN 1998, giao dịch viên), La Bá Phước (SN 1994, thủ quỹ) và Nghiêm Thị Quỳnh Như (SN 1981, kiểm soát viên giao dịch) về các tội 'Lừa đảo chiếm đoạt tài sản', 'Tham ô tài sản' và ‘‘ Vi phạm quy định về hoạt động ngân hàng, hoạt động khác liên quan đến hoạt động ngân hàng’’.

Các bị cáo tại tòa

Hồ sơ vụ án thể hiện, thông qua mạng xã hội, Lân quen biết với đối tượng Nguyễn Nhật Trường (chưa rõ lai lịch).

Do biết Lân là giao dịch viên ngân hàng nên Trường rủ Lân tham gia vào việc nhận thanh toán đơn hàng trên ứng dụng website của trang bán hàng Lazada để nhận tiền hoa hồng thì Lân đồng ý.

Ngày 13/9/2023, do không còn tiền để nhận thanh toán các đơn hàng trên Lazada, lợi dụng vị trí giao dịch viên, Lân đã lấy 85 triệu đồng tiền quỹ do mình đang quản lý của ngân hàng để thanh toán các đơn hàng rồi khi được hoàn tiền thì sẽ trả lại sau.

Tiếp đó, Lân đưa thông tin gian dối là đã có đủ tiền mặt tại quầy giao dịch và tiền trong tài khoản ngân hàng của Lân để các đồng nghiệp là Hồ Ngọc Phương, Huỳnh Công Duy, La Bá Phước và Nghiêm Thị Quỳnh Như thực hiện các thao tác nghiệp vụ chuyển tiền cho Lân.

Do làm chung và tin tưởng nhau nên các nhân viên đã tin tưởng Lân, không kiểm tra lại, chỉ trong ngày 13/9/2023, họ đã 6 lần chuyển vào tài khoản của Lân và tài khoản của Trần Ngọc Đào (chuyên viên dịch vụ khách hàng) theo yêu cầu của Lân, tổng số tiền hơn 5,2 tỷ đồng.

Toàn bộ số tiền chiếm đoạt được của ngân hàng, Lân chuyển khoản vào các tài khoản ảo của các đối tượng mạo danh là nhân viên sàn thương mại điện tử Lazada do Trường cung cấp và đã bị Trường chiếm đoạt hết.

Tại phiên tòa, các bị cáo đã khai nhận hành vi phạm tội như cáo trạng đã truy tố. Tuy nhiên, các bị cáo Phương, Duy, Phước và Như khẳng định không biết, không bàn bạc với Lân về việc chiếm đoạt số tiền trên và cũng không được hưởng bất kỳ lợi ích nào từ Lân.

Đối với Trần Ngọc Đào, người này khai, do làm chung với Lân nên khi Lân nói tài khoản của anh ta đã hết hạn mức nên nhờ Đào nhận tiền rồi chuyển giúp cho người khác nên Đào đồng ý.

Đào khẳng định, không biết về nguồn gốc số tiền trên. Hành vi cho mượn tài khoản, cơ quan điều tra xác định Đào không biết số tiền, không có động cơ giúp sức và hưởng lợi từ Lân, hành vi này không phạm tội và đã kiến nghị Thanh tra Ngân hàng Nhà nước xử phạt hành chính.

Đối với đối tượng tên Trường và các tài khoản nhận tiền số tiền hơn 5,2 tỷ mở tại các ngân hàng có dấu hiệu của tội ‘‘Lừa đảo chiếm đoạt tài sản’’, cơ quan điều tra đã tách hồ sơ, tiếp tục điều tra xử lý.

Nêu quan điểm của vụ án, đại diện Viện kiểm sát nhân dân cho rằng hành vi của các bị cáo như cáo trạng nêu là đúng người, đúng tội.

Các bị cáo thực hiện hành vi nguy hiểm cho xã hội, xâm phạm vào tài sản của cá nhân, tổ chức,… ảnh hưởng xấu đến xã hội; từ đó VKS đề nghị HĐXX tuyên phạt bị cáo Lân từ 18-20 năm tù, bị cáo Như và bị cáo Phước bị đề nghị mức án 12-13 năm, Bị cáo Phương và bị cáo Duy bị đề nghị mức án từ 7-8 năm về các tội danh trên.

Theo Bích Hà/Công an TP.HCM