Thủ đoạn tinh vi trong vụ lừa đảo vay tiêu dùng, hơn 2.000 người sập bẫy

'Núp bóng' ngân hàng để lừa đảo, nhóm này đã khiến hơn 2.000 nạn nhân mắc bẫy trong thời gian ngắn, gây thiệt hại nghiêm trọng.

03/03/2025 18:07

Ngày 3-3, sau thời gian nghị án từ ngày 27-2, TAND TP HCM tuyên trả hồ sơ, điều tra bổ sung vụ Nguyễn Hồng Thạch (32 tuổi), Hoàng Anh Tuấn (30 tuổi) và Trần Danh Quân (27 tuổi, cùng ngụ quận Bình Tân, TP HCM) về tội 'Lừa đảo chiếm đoạt tài sản.

HĐXX cho rằng vụ án còn nhiều tình tiết chưa được làm rõ, cần tiếp tục điều tra để đảm bảo xét xử khách quan, chính xác.

Các bị cáo tại toà

Nội dung vụ án thể hiện, lợi dụng nhu cầu vay tiền của người dân, nhóm đối tượng này đã dựng lên đường dây lừa đảo tinh vi, giả danh nhân viên ngân hàng để chiếm đoạt hàng tỉ đồng. Với lời mời chào hấp dẫn về các khoản vay tiêu dùng lãi suất 0%, hàng nghìn người đã sập bẫy mà không hay biết mình đang rơi vào cái bẫy hoàn hảo.

Để tiếp cận nạn nhân, Nguyễn Hồng Thạch – kẻ cầm đầu đường dây, đã mua dữ liệu cá nhân của khoảng 5.000 người trên mạng.

Nguyễn Hồng Thạch - kẻ cầm đầu 'động quỷ' lừa đảo vay tiêu dùng ở TP HCM bị bắt. Ảnh: CACC

Sau khi có danh sách nạn nhân, Thạch cùng đồng phạm thuê 80 nhân viên, yêu cầu họ giả danh nhân viên ngân hàng TPBank. Những nhân viên này được đào tạo sử dụng kịch bản tư vấn cho khách hàng. Từ giọng điệu, cách nói chuyện đến hình thức liên lạc đều được thiết kế giống một quy trình vay vốn tại ngân hàng. Không ít người vì tin tưởng đã đồng ý làm theo hướng dẫn mà không hề nghi ngờ mình đang rơi vào một cái bẫy.

Sau khi tạo được lòng tin ban đầu, nhóm lừa đảo tiến hành mời chào các khoản vay hấp dẫn với lãi suất 0%, không cần thế chấp, không cần xét duyệt phức tạp. Đây là hình thức vay đánh vào tâm lý của nhiều người đang cần tiền gấp nhưng không đủ điều kiện vay ở ngân hàng.

Mấu chốt của chiêu trò này là khoản 'phí bảo hiểm khoản vay' mà nhóm lừa đảo yêu cầu nạn nhân đóng trước khi nhận được tiền giải ngân. Chúng khẳng định đây là thủ tục bắt buộc để đảm bảo hợp đồng có hiệu lực. Số tiền này dao động từ 1-5 triệu đồng, tùy vào khoản vay mà nạn nhân đăng ký. Bằng cách tạo áp lực tâm lý, nhóm lừa đảo khiến nạn nhân tin rằng mình sắp nhận được khoản vay.

Sau khi đóng phí, nạn nhân không nhận được khoản vay như cam kết. Nếu có người thắc mắc, nhóm lừa đảo tiếp tục viện cớ rằng hồ sơ đang bị kiểm tra hoặc yêu cầu nộp thêm phí xử lý để được duyệt nhanh hơn.

Theo dữ liệu thu được từ máy tính của nhóm đối tượng, có 2.169 người đăng ký vay, trong đó 2.151 người đã chuyển tiền phí bảo hiểm (trải dài khắp 63 tỉnh, thành trên cả nước), với số tiền chiếm đoạt lên đến gần 4,3 tỉ đồng. Tuy nhiên, công an mới xác định được 676 nạn nhân. Đại diện VKSND TP HCM lý giải nguyên nhân vì nhiều người không trình báo hoặc ngại thủ tục tố cáo.