Chuyên viên tín dụng ngân hàng chiếm đoạt hơn 7 tỷ đồng

Phạm Thị Tường An, chuyên viên tác nghiệp tín dụng ngân hàng đã lợi dụng sơ hở của kiểm soát viên để chiếm đoạt hơn 7,1 tỷ đồng.

05/11/2024 18:14

Ngày 5/11, Công an TP.HCM cho biết, vừa qua, Cơ quan CSĐT Công an Thành phố tiếp nhận đơn tố giác về tội phạm về việc Phạm Thị Tường An (SN 1988, HKTT: ấp Bắc Lân, xã Bà Điểm, huyện Hóc Môn), là chuyên viên tác nghiệp tín dụng của một ngân hàng có chi nhánh tại phường 17, quận Gò Vấp có hành vi chiếm đoạt tài sản.

Cơ quan CSĐT Công an Thành phố đã tiến hành xác minh, điều tra thu thập tài liệu, chứng cứ, lấy lời khai, đấu tranh với Phạm Thị Tường An và các đối tượng liên quan.

Kết quả điều tra xác định, từ tháng 12/2020, Phạm Thị Tường An được giao nhiệm vụ hỗ trợ bộ phận kinh doanh doanh nghiệp, soạn thảo các hồ sơ liên quan đến vay vốn của khách hàng doanh nghiệp; kiểm tra chứng từ giải ngân của khách hàng.

Sau đó, An được phân công thêm nhiệm vụ hạch toán, làm lệnh chuyển tiền trên hệ thống nội bộ của ngân hàng và được cấp tài khoản 'user'.

Còn Võ Thị Hà (SN 1992, HKTT: phường 11, quận 3), là kiểm soát viên ngân hàng, được cấp tài khoản 'user' để thực hiện việc duyệt lệnh chuyển tiền trên hệ thống nội bộ của ngân hàng nhưng đã chủ quan, thiếu trách nhiệm.

Đối tượng Phạm Thị Tường An (phải) và Võ Thị Hà.

Theo đó, từ khoảng tháng 12/2021, Hà đã giao thông tin 'user', mật khẩu của mình cho An để An sử dụng trong trường hợp Hà không có mặt hoặc hỗ trợ Hà trong quá trình xử lý công việc.

Lợi dụng việc này, An đã sử dụng máy tính có kết nối với mạng nội bộ của ngân hàng, sử dụng 'user' của An để đăng nhập, chọn tài khoản của khách hàng mà An cho rằng có thể chiếm đoạt tiền mà khó bị phát hiện.

Sau đó, tự tạo lệnh chuyển tiền đến tài khoản người thân mà An đã mượn, rồi sử dụng tài khoản của Hà duyệt lệnh chuyển tiền để chiếm đoạt rồi sử dụng vào mục đích cá nhân.

Với thủ đoạn trên, từ tháng 12/2021 - 26/4/2022, An chiếm đoạt hơn 7,1 tỷ đồng từ nhiều tài khoản khác nhau.

Căn cứ kết quả điều tra, Cơ quan CSĐT Công an Thành phố đã ra Quyết định khởi tố vụ án hình sự, Quyết định khởi tố bị can đối với Phạm Thị Tường An về tội 'Sử dụng mạng máy tính, mạng viễn thông, phương tiện điện tử thực hiện hành vi chiếm đoạt tài sản';

Quyết định bổ sung Quyết định khởi tố vụ án hình sự, Quyết định khởi tố bị can, Lệnh bắt bị can để tạm giam đối với Võ Thị Hà về tội 'Thiếu trách nhiệm gây hậu quả nghiêm trọng'.

Ngày 29/10/2024, Cơ quan CSĐT Công an Thành phố đã thi hành Lệnh bắt bị can đối với Võ Thị Hà để điều tra, xử lý theo quy định pháp luật. Hiện vụ án đang được tiếp tục điều tra làm rõ.