Cựu nhân viên ngân hàng làm giả hồ sơ tín dụng 'ẵm’’ hơn 48 tỷ đồng lãnh chung thân

Là chuyên viên thẩm định tín dụng, do nợ nần ngoài xã hội nhiều nên bị cáo đã nảy sinh ý định làm giả giấy chứng nhận quyền sử dụng đất và các giấy tờ khác có liên quan để làm hồ sơ vay vốn tại ngân hàng Vietcombank - Phòng Giao dịch Nguyễn Văn Trỗi (TPHCM) nhằm lấy tiền trả nợ và tiêu xài cá nhân.

18/04/2025 17:36

Chiều 18/4, TAND TPHCM xét xử sơ thẩm đã tuyên phạt Lê Tuấn Anh (SN 1992, cựu nhân viên Ngân hàng Vietcombank, Chi nhánh Sài Gòn–Phòng Giao dịch Nguyễn Văn Trỗi) mức án tù chung thân về tội 'Lừa đảo chiếm đoạt tài sản' và 4 năm tù về tội 'Làm giả con dấu, tài liệu của cơ quan tổ chức; sử dụng con dấu hoặc tài liệu giả của cơ quan tổ chức', tổng hợp bị cáo Anh lãnh chung thân. Ngoài ra, tòa buộc bị cáo Anh bồi thường số tiền đã chiếm đoạt.

Bị cáo Lê Tuấn Anh tại tòa

Theo cáo trạng, Lê Tuấn Anh là chuyên viên thẩm định tín dụng, do nợ nần ngoài xã hội nhiều nên đã nảy sinh ý định làm giả giấy chứng nhận quyền sử dụng đất và các giấy tờ khác có liên quan để làm hồ sơ vay vốn tại Vietcombank - Phòng Giao dịch Nguyễn Văn Trỗi nhằm lấy tiền trả nợ và tiêu xài cá nhân. Từ đó Anh nhờ những người quen cung cấp thông tin cá nhân, sử dụng thông tin này để trực tiếp điền vào các mẫu vay vốn của ngân hàng, làm giả con dấu, tài liệu, giấy tờ liên quan nhằm mục đích hoàn thiện hồ sơ vay vốn của các khách hàng vay, thụ hưởng. Từ đó giải ngân qua tài khoản thụ hưởng để chiếm đoạt tài sản của Vietcombank - Chi nhánh Sài Gòn. Qua điều tra xác định, tổng số tiền đã được giải ngân bị chiếm đoạt hơn 48,7 tỷ đồng.

Đối với 10 khách hàng đứng tên trên hồ sơ vay và các cá nhân nhận tiền của Lê Tuấn Anh: Các cá nhân có tên trên hợp đồng vay không được hưởng lợi, hay cố ý giúp sức tạo điều kiện cơ hội để bị cáo Anh chiếm đoạt tài sản của Vietcombank. Các cá nhân không biết việc Anh thực hiện khoản vay như thế nào. Việc thanh toán gốc và lãi do Tuấn Anh thực hiện, các cá nhân không trực tiếp giao dịch liên quan các khoản vay với Lê Tuấn Anh hay nhân viên tại Vietcombank Chi nhánh Sài Gòn. Một số cá nhân sau khi nhận tiền giải ngân đều đã chuyển khoản lại cho Tuấn Anh, còn lại một số là do Tuấn Anh chuyển dùng để trả nợ.

Chỉ sau khi Cơ quan điều tra và Vietcombank thông báo những người này mới biết các hợp đồng vay do Tuấn Anh thực hiện làm giả hồ sơ để chiếm đoạt tài sản. Do đó, Cơ quan điều tra không xem xét, xử lý hình sự đối với các cá nhân này.

Đối với các đối tượng đã làm giả theo yêu cầu của Anh là giao dịch qua mạng internet, đến nay không có thông tin. Khi có thông tin, tài liệu sẽ xem xét, xử lý sau.

Đối với các dấu hiệu sai phạm liên quan đến hành vi, vai trò, trách nhiệm của ngân hàng Vietcombank - Chi nhánh Sài Gòn và các cá nhân có liên quan trong việc thực hiện cấp tín dụng đối với các khoản vay để cho Anh có điều kiện, cơ hội thực hiện hành vi chiếm đoạt tài sản, quá trình điều tra, Cơ quan Cảnh sát điều tra Công an TPHCM đã trưng cầu Ngân hàng Nhà nước Chi nhánh TPHCM giám định về trình tự, quy trình, thủ tục xét duyệt, thẩm định cho vay, giải ngân các khoản vay, kiểm tra sau vay vốn của Vietcombank Chi nhánh Sài Gòn - Phòng giao dịch Nguyễn Văn Trỗi là có đúng quy định hay không nhưng đến nay chưa có kết quả. Vì vậy, Cơ quan điều tra tách hành vi, tài liệu liên quan hoạt động ngân hàng trong vụ án để tiếp tục xác minh, giải quyết theo nguồn tin về tội phạm.

Theo Bích Hà/Công an TP.HCM