Xét xử băng nhóm giả mạo ngân hàng TPBank lừa hơn 2.000 người qua mạng

Với chiêu thức và thủ đoạn tinh vi, nhóm bị cáo lên kịch bản, mua dữ liệu cá nhân của 5.000 người và giả ngân hàng TPBank gọi điện mời gói tín dụng cá nhân lãi suất 0 đồng để lừa lấy phí bảo hiểm khoản vay và chiếm đoạt 4,3 tỷ đồng.

26/02/2025 16:52

Ngày 26/2, TAND TPHCM mở phiên xử sơ thẩm vụ án giả nhân viên ngân hàng TPBank lừa đảo qua mạng, do bị cáo Nguyễn Hồng Thạch (SN 1991, ngụ Đồng Nai) cầm đầu và hai đồng phạm là Hoàng Anh Tuấn (SN 1995, ngụ Bình Thuận), Trần Văn Quân (SN 1999, ngụ Thái Nguyên). Ba bị cáo bị xét xử về tội 'Lừa đảo chiếm đoạt tài sản' với hơn 2.000 nạn nhân.

Ba bị cáo tại tòa

Cáo trạng xác định, khoảng tháng 6/2022, Thạch lên mạng xã hội thấy có nhiều thông tin về chiêu trò giả nhân viên ngân hàng gọi điện tư vấn cho vay ưu đãi để lừa chiếm đoạt tài sản nên nảy sinh ý định bất chính. Thạch đặt mua dữ liệu thông tin của 5.000 người (họ, tên, địa chỉ, số điện thoại) với giá 3.000 đồng/người.

Sau khi mua được dữ liệu, Thạch thuê căn nhà trên đường Trần Quang Quá, quận Tân Phú, đầu tư trang thiết bị điện tử, tuyển 80 nhân viên giả danh ngân hàng TPBank và bắt đầu hành vi lừa đảo.

Để quy trình lừa đảo với chiêu thức tinh vi trót lọt, Thạch sử dụng CMND giả mang tên Trần Tấn S. đến bưu cục Minh Phụng (phường 5, quận 6, TP.HCM) đăng ký dịch vụ chuyển phát nhanh, có thu hộ.

Mặt khác,Thạch thuê Tuấn (anh vợ Thạch) và Quân làm quản lý, giám sát hoạt động tư vấn của nhân viên. Hàng ngày, Thạch đưa thông tin khách hàng cho Tuấn và Quân để phát cho nhân viên, tư vấn gọi điện thoại chào mời vay tiền từ 20 đến 100 triệu đồng với lãi suất 0%. Khách hàng chỉ phải đóng 'phí bảo hiểm' tương ứng với số tiền vay từ 1,7 đến 3,8 triệu đồng.

Khi khách hàng đồng ý, Thạch và đồng phạm yêu cầu cung cấp thông tin, giấy tờ 'để ngân hàng làm hồ sơ'. Sau đó, hồ sơ khách hàng được băng nhóm này gửi công ty chuyển phát nhanh giao hợp đồng, thẻ ngân hàng giả cho khách. Nhân viên bưu cục thu hộ phí 'bảo hiểm khoản vay' bằng tiền mặt từ khách giúp Thạch.

Để khách vay tin tưởng, Thạch còn chỉ đạo nhân viên gửi kèm hồ sơ các tặng phẩm như ví da, mắt kính... loại rẻ tiền đến khách. Đến kỳ hạn tất toán dịch vụ chuyển phát nhanh, Thạch sử dụng giấy tờ tuỳ thân giả đến bưu cục nhận tiền thu hộ.

Ngày 26/9/2022, công an ập vào căn nhà đường Trần Quang Quá bắt quả tang 82 đối tượng đang làm việc trên các máy móc thiết bị liên lạc viễn thông để thực hiện hành vi lừa đảo chiếm đoạt tài sản. Qua điều tra, công an xác định Thạch thuê 2 căn nhà để làm kho chứa hàng và nơi đặt máy móc thiết bị để nhân viên thực hiện việc lừa đảo.

Thạch tuyển 82 người làm nhân viên và đưa danh sách khách cho các nhân viên gọi điện xưng là nhân viên của ngân hàng chào mời vay với thủ tục đơn giản, giải ngân nhanh. Thạch cung cấp luôn kịch bản được soạn sẵn và phân công từng người đóng vai các bộ phận khác nhau.

Theo đó, các nhân viên của Thạch sẽ mạo danh nhân viên ngân hàng TPBank đưa ra thông tin gian dối về việc ngân hàng cho vay các khoản từ 20 triệu đồng đến 100 triệu đồng với lãi suất 0%.

Nếu khách hàng đồng ý vay phải đóng phí bảo hiểm tiền vay từ 1,7 triệu đồng đến 3,9 triệu đồng tùy số tiền vay. Khi khách hàng đồng ý vay thì nhóm sẽ lấy thông tin khách rồi chuyển lại cho Thạch để làm giả hồ sơ đồng ý cho vay vốn của ngân hàng TPBank.

Sau đó, nhóm Thạch thuê dịch vụ chuyển phát nhanh để giao hợp đồng giả kèm theo thẻ ngân hàng TPBank giả cho khách. Nhóm nhờ bưu cục thu hộ các khoản phí bảo hiểm tiền vay nói trên. Khi khách nhận được hồ sơ giả thì sẽ tin tưởng trả phí bảo hiểm tiền vay cho nhân viên bưu điện (bằng tiền mặt).

Cáo trạng xác định, có 2.169 người đã đăng ký vay tiền, trong đó có 2.151 nạn nhân đã nộp 'phí bảo hiểm'. Thạch và Tuấn đã nhận về từ bưu cục tổng cộng gần 4,3 tỷ đồng.

Tại tòa, Thạch thừa nhận hành vi phạm tội. Thạch khai, sau khi nghĩ ra chiêu thức và kịch bản lừa đảo đã tuyển dụng hơn 80 nhân viên không cần trình độ, nghiệp vụ chuyên môn và thậm chí là trẻ em với mức lương từ 3,5 triệu đồng đến 6 triệu đồng/tháng và được thưởng theo doanh số từ 100 ngàn đồng đến 130 ngàn đồng trên mỗi đơn.

Đối với 80 nhân viên mà Thạch thuê vào làm việc, qua điều tra Thạch và những nhân viên này khai nhận vào làm thuê cho Thạch không có hợp đồng lao động, việc giả danh là nhân viên TPBank là do Thạch yêu cầu, các nhân viên này không biết Thạch có liên kết với TPBank hay không, không biết Thạch có cho các cá nhân vay tiền hay không, khách hàng có yêu cầu vay tiền có nhận được tiền vay hay không. Các nhân viên không biết Thạch cùng Tuấn, Quân làm hồ sơ giả cho khách hàng vay để lừa đảo chiếm đoạt tiền phí bảo hiểm nên Cơ quan điều tra không xem xét xử lý.

Phiên tòa dự kiến diễn ra trong nhiều ngày.