Lâm Thị Thu Trà lĩnh hơn 14 năm tù về tội cho vay lãi nặng và rửa tiền

Lâm Thị Thu Trà đã cho 7 người vay với số tiền gốc gần 1.000 tỷ đồng. Trong quá trình vay mượn, người vay đã thanh toán tổng cộng hơn 1.054 tỷ đồng, gồm hơn 962 tỷ đồng gốc và hơn 91 tỷ đồng tiền lãi. Số tiền Trà thu lợi bất chính từ hoạt động cho vay nặng lãi là hơn 116 tỷ đồng.

07/06/2025 20:50

Ngày 6/6, TAND TP.Phú Mỹ, tỉnh Bà Rịa – Vũng Tàu xét xử vụ án Lâm Thị Thu Trà (SN 1974, ngụ TP.Vũng Tàu) cho 7 người vay tổng cộng gần 1.000 tỷ đồng, thu lợi bất chính hơn 116 tỷ đồng. Kết quả, bị cáo Trà bị tuyên 2 năm tù về tội Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự và 12 năm 6 tháng tù do rửa tiền.

Ngoài ra, bị cáo Trà còn phải nộp hơn 820 tỷ đồng vào công quỹ Nhà nước và trả cho những người vay số tiền hơn 55 tỷ đồng thu lợi bất chính.

Bị cáo Lâm Thị Thu Trà (áo xanh) tại phiên xét xử

Theo cáo trạng, bị cáo Lâm Thị Thu Trà hoạt động trong lĩnh vực cho vay nặng lãi. Từ năm 2018 - 2020, Trà đã cho nhiều người vay tiền với mức lãi suất dao động từ 3.000 - 5.000 đồng/1 triệu đồng/ngày. Khi người vay không thanh toán lãi đúng hạn, Trà sẽ cộng dồn phần lãi này vào nợ gốc và tiếp tục áp dụng mức lãi tương tự. Trà thu tiền trực tiếp hoặc thông qua Đặng Thị Tuyết Lan (SN 1966) và Lâm Vũ Việt Anh (SN 1989), cùng cư trú tại TP. Vũng Tàu, tiến hành các giao dịch vay và thu hồi nợ.

Ông Lê Thái Thiện (biệt danh Thiện Soi, SN 1965, sống tại TP.Phú Mỹ) đã vay Trà 4 lần, tổng số tiền 9,5 tỷ đồng, áp dụng mức lãi suất 3.000 đồng/1 triệu/ngày. Sau đó, ông đã trả toàn bộ nợ gốc và hơn 112 triệu đồng tiền lãi. Với khoản vay này, Trà đã thu lợi bất chính hơn 91 triệu đồng.

Cũng như ông Thiện, bà T.D.T. (SN 1973, trú tại TP. Vũng Tàu) đã vay tiền của Trà 3 đợt. Trong đợt đầu, bà T vay 7 lần với tổng số tiền 20 tỷ đồng, lãi suất 4.000 đồng/1 triệu/ngày và đã trả hết cả gốc lẫn hơn 8,5 tỷ đồng tiền lãi.

Đợt hai, bà T vay 9,5 tỷ đồng, với lãi suất ban đầu là 4.000 đồng/1 triệu/ngày, sau đó được giảm dần xuống còn 3.000 đồng. Lần này, bà T cũng đã trả xong tiền gốc và hơn 7,5 tỷ đồng tiền lãi.

Đợt vay thứ ba, bà T vay 18,7 tỷ đồng, chưa trả gốc nhưng đã trả hơn 4,6 tỷ đồng tiền lãi. Tổng cộng, Trà đã cho bà T. vay hơn 48 tỷ đồng, đã trả 29,5 tỷ đồng gốc và hơn 20,7 tỷ đồng tiền lãi. Bị cáo Trà đã thu lợi bất chính hơn 36 tỷ đồng từ các khoản vay của bà T.. , hiện nay bà T vẫn còn nợ 18,7 tỷ đồng tiền gốc.

Trường hợp vay nhiều nhất là của bà H.T.Th (SN 1977, cư trú tại TP.Vũng Tàu). Trong đợt đầu, bà H.T.Th vay hơn 425 tỷ đồng với lãi suất từ 3.000 - 4.000 đồng/1 triệu/ngày. Bà H.T.Th đã trả hơn 360 tỷ đồng tiền gốc và hơn 36 tỷ đồng lãi. Sau đó, bà tiếp tục vay thêm nên tổng số nợ gốc đến giữa tháng 1/2020 là hơn 127 tỷ đồng, trong đó hơn 65 tỷ đồng là từ đợt vay đầu. Bà H.T.Th đã trả được 3 tỷ đồng tiền lãi và còn nợ hơn 15 tỷ đồng lãi.

Để cấn trừ, bà H.T.Th đồng ý bán cho Trà một căn nhà tại quận 1, TP. HCM trị giá 40 tỷ đồng. Sau khi trừ khoản này, bà còn nợ Trà hơn 87 tỷ đồng gốc và hơn 15 tỷ đồng lãi. Số nợ này sau đó được bà D (ngụ TP.Thủ Đức, người nợ tiền bà H.T.Th) đứng ra trả nợ thay, với lãi suất 5%/tháng. Sau khi được giảm 561 triệu đồng, tổng nợ 102 tỷ đồng còn lại đã được thanh toán thông qua chuyển khoản và tiền mặt cho người thân của Trà.

Tổng số tiền bà H.T.Th vay là hơn 487 tỷ đồng, và đã trả (bằng tiền và tài sản) hơn 526 tỷ đồng, trong đó có hơn 39,3 tỷ đồng tiền lãi. Trà bị xác định thu lợi bất chính hơn 32 tỷ đồng từ các khoản vay của bà H.T.Th.

Lâm Vũ Việt Anh là người hỗ trợ Trà trong việc lập bảng tính liên quan đến các khoản vay với ông Thiện, bà Th. và bà T. D. T., nhưng không nhận lương, chỉ được Trà cho tiền tiêu vặt. Năm 2019, Trà thuê bà Lan làm trung gian nhận và chuyển tiền vay, với mức công 8 triệu đồng mỗi tháng

Trong quá trình cho bà T. D. T. vay, khi đến hạn thanh toán, Trà yêu cầu bà T. chuyển tiền vào tài khoản của 3 người khác để thực hiện các giao dịch liên quan. Những người này sau đó tiếp tục chuyển khoản hoặc rút tiền mặt để thanh toán nợ vay, thậm chí chuyển vào tài khoản thấu chi ngân hàng nhằm trả nợ cho các khoản vay khác.

Để che giấu và hợp thức hóa số tiền thu lợi bất chính, Trà yêu cầu bà T. chuyển qua hệ thống ngân hàng tổng cộng hơn 23 tỷ đồng, trong đó 19 tỷ đồng là gốc, hơn 4 tỷ là lãi. Trong khoản lãi này, có gần 3,5 tỷ đồng được xác định là lợi nhuận bất chính.

Ngoài bản án dành cho Trà, những người vay còn phải nộp lại cho Nhà nước hơn 138 tỷ đồng tiền nợ gốc chưa thanh toán. Hai người đồng phạm trong vụ án là Đặng Thị Tuyết Lan và Lâm Vũ Việt Anh lần lượt bị xử phạt 250 triệu đồng và 200 triệu đồng vì hành vi 'Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự'.

Theo Phan Trà/Công lý