Lời thú nhận bất ngờ của ông trùm đường dây giả danh ngân hàng để lừa đảo ở TP HCM

Từng cuộc gọi, từng lời tư vấn ngọt ngào của các đối tượng đã khiến hàng trăm người sập bẫy, bỏ tiền vào tay kẻ lừa đảo mà không hề hay biết

26/02/2025 18:49

Ngày 26-2, TAND TP HCM mở phiên xét xử sơ thẩm đối với bị cáo Nguyễn Hồng Thạch (32 tuổi), Hoàng Anh Tuấn (30 tuổi) và Trần Danh Quân (27 tuổi; cùng ngụ quận Bình Tân, TP HCM) về tội 'Lừa đảo chiếm đoạt tài sản'.

Mua dữ liệu cá nhân giá 3.000 đồng/người

Theo cáo buộc, khoảng giữa năm 2022, Thạch vô tình lướt mạng xã hội và bắt gặp hàng loạt bài đăng cảnh báo về chiêu trò mạo danh nhân viên ngân hàng để lừa đảo. Thay vì dè chừng, Thạch lại nảy sinh ý tưởng kiếm tiền bằng chính thủ đoạn đó.

Thạch lên mạng 'đặt hàng' dữ liệu cá nhân của 5.000 người, bao gồm họ tên, địa chỉ và số điện thoại... với mức giá chỉ 3.000 đồng/người. Từ đây, Thạch xây dựng một đường dây lừa đảo bài bản.

Tháng 7-2022, Thạch nhờ anh vợ là Hoàng Anh Tuấn thuê một căn nhà trên đường Trần Quang Quá (quận Tân Phú). Thạch đầu tư trang thiết bị điện tử hiện đại, biến nơi này thành một 'tổng đài lừa đảo' chuyên nghiệp. Kịch bản giả danh ngân hàng dần được vạch ra.

Để có đội ngũ nhân viên hỗ trợ, Thạch đăng tin tuyển dụng trên Facebook, mạo nhận là cộng tác viên cho ngân hàng T. Bất ngờ thay, chỉ trong vòng 3 tháng, hắn chiêu mộ được 80 nhân viên.

Chân dung Nguyễn Hồng Thạch thời điểm bị bắt

Để vận hành trơn tru, Thạch giao cho Hoàng Anh Tuấn và Trần Danh Quân phụ trách quản lý, giám sát hoạt động tư vấn của nhân viên. Hằng ngày, danh sách khách hàng được phân phát xuống, các nhân viên theo kịch bản gọi điện mời vay số tiền từ 20 - 100 triệu đồng với lãi suất 0%. Tuy nhiên, để 'giữ chỗ' khoản vay, khách hàng buộc phải đóng một khoản 'phí bảo hiểm' từ 1,7 đến 3,8 triệu đồng.

Phiên xét xử dự kiến kéo dài đến ngày 7-3.

Từng cuộc gọi, từng lời tư vấn ngọt ngào của các đối tượng đã khiến hàng trăm người đã sập bẫy, bỏ tiền vào tay kẻ lừa đảo mà không hề hay biết đằng sau vỏ bọc của tổ chức tài chính uy tín này là một mạng lưới lừa đảo tinh vi đang âm thầm hoạt động.

Lý lẽ của kẻ chủ mưu

Với vỏ bọc chuyên nghiệp, đường dây của Thạch vận hành trơn tru như một công ty tài chính thực thụ. Mỗi khi có khách hàng đồng ý vay tiền, họ được yêu cầu cung cấp thông tin cá nhân và các loại giấy tờ để 'hoàn tất hồ sơ'. Sau đó, nhân viên nhanh chóng xử lý, gửi hợp đồng cùng thẻ ngân hàng giả đến tận tay khách qua đường chuyển phát nhanh. Nhưng mấu chốt của chiêu trò lại nằm ở khoản 'phí bảo hiểm' bắt buộc – số tiền mà khách hàng phải thanh toán ngay khi nhận hồ sơ.

Để tạo lòng tin, Thạch còn đạo diễn thêm một 'chiêu bài tâm lý' khi cho nhân viên gửi kèm ví da, mắt kính, những món quà rẻ tiền nhưng đủ để khách cảm thấy giao dịch này là thật. Khi nhân viên bưu cục thu hộ khoản phí bảo hiểm, tiền ngay lập tức rơi vào túi băng nhóm lừa đảo. Đến kỳ hạn tất toán dịch vụ chuyển phát, Thạch lại dùng giấy tờ tùy thân giả đến bưu cục rút sạch số tiền thu hộ.

Mọi thứ tưởng chừng trót lọt cho đến ngày 26-9-2022. Công an quận Tân Phú bất ngờ kiểm tra căn nhà nơi Thạch đặt 'tổng hành dinh'.

Cuộc điều tra nhanh chóng bóc trần quy mô thật sự của vụ án. Theo số liệu của cơ quan chức năng, có đến 2.169 người đã đăng ký vay tiền, trong đó 2.151 nạn nhân đã chuyển tiền phí bảo hiểm, giúp Thạch thu về gần 4,3 tỉ đồng.

Đứng ở bục khai báo của TAND TP HCM, Thạch thừa nhận toàn bộ hành vi phạm tội. Tuy nhiên, thay vì hối lỗi, Thạch lại đưa ra lời biện minh: 'Hoàn cảnh khó khăn nên mới làm vậy'.

Đến nay, cơ quan chức năng mới chỉ xác minh được nhân thân của 676 người, ghi nhận lời khai từ 462 nạn nhân, với tổng số tiền bị chiếm đoạt hơn 1,1 tỉ đồng.